《个人理财》是一门被认为从财务角度审视人生的新学科。随着经济的发展，人们收入的增加，个人/家庭对金融服务的需求日益个性化、多元化、综合化，个人理财愈发受到人们的重视。 个人理财又叫金融理财或称个人财务规划，是一个评估个人/家庭各方面财务需求的综合过程，通过明确客户的理财目标，分析个人/家庭的生活、财务现状，从而制定出可行的理财方案的一种综合金融规划。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对个人/家庭的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的金融规划。在一定程度上可以说，个人财务规划是针对个人/家庭整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人/家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休计划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。 本课程适宜所有对个人理财感兴趣的学员。
《个人理财》是一门被认为从财务角度审视人生的新学科。随着经济的发展，人们收入的增加，个人/家庭对金融服务的需求日益个性化、多元化、综合化，个人理财愈发受到人们的重视。 个人理财又叫金融理财或称个人财务规划，是一个评估个人/家庭各方面财务需求的综合过程，通过明确客户的理财目标，分析个人/家庭的生活、财务现状，从而制定出可行的理财方案的一种综合金融规划。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对个人/家庭的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的金融规划。在一定程度上可以说，个人财务规划是针对个人/家庭整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人/家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休计划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。 本课程适宜所有对个人理财感兴趣的学员。
博士
太保资产管理公司项目投资事业部投资经理
研究领域：0
职业经历：曾任太平洋财产保险股份有限公司高级研究规划员。
主要研究成果：1、参与太平洋-上海世博会债权投资计划的发起设立，投资总额40亿元，参与项目立项、评审、决策、上报、发起设立全过程，为项目的最终发起成功做出重要贡献，目前已经发行成功。
2、担任某商业银行私募股权投资的项目经理，并成功中标，投资总额13亿元，目前已经获得监管部门批准。主要承担了项目立项建议书、可行性报告和上报监管部门材料的制作及协助组织内部决策流程等工作。
3、向公司和部门领导提交了业务发展策略报告并建立了目标客户数据库，得到了公司领导的肯定，给部门业务开拓提供了良好的思路。
4、向公司提交了银行业投资价值分析报告，并确定了可投资的标的。目前银行股权投资的工作仍在继续进行。
客服热线：400-900-5955
合作联系：贾老师：021-69768030
elearn@snai.edu
